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Data Solidaria es una iniciativa especializada en fortalecer las capacidades de datos de cooperativas, fondos de empleados, asociaciones mutuales y demás organizaciones del sector solidario, mediante un enfoque gradual que integra gobierno, calidad, arquitectura, analítica, tecnología y gestión del cambio.
Buscamos convertir desafíos complejos en rutas de
acción, datos dispersos en información integrada e
información técnica en insumos confiables para
decidir.
Porque nuestro objetivo es concreto: impulsar el crecimiento y la transformación de las organizaciones mediante el uso estratégico de los datos, con resultados medibles y sostenibles.
La transformación analítica comienza entendiendo los retos que limitan el crecimiento, la eficiencia y la competitividad del sector.
Mayor exposición al riesgo de crédito y posibles restricciones para una colocación sostenible.
Información dispersa sin visión unificada
Aprobaciones y gestión manual
Nuevos requerimientos de cumplimiento, seguridad, trazabilidad y protección de los asociados.
Nuevos competidores y oportunidades de colaboración en ecosistemas digitales.
Visión parcial o fragmentada de las necesidades y el comportamiento del asociado.
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Integramos información pertinente, disponible y autorizada para construir una visión integral del asociado, mejorar la toma de decisiones y fortalecer la gestión de riesgos, contribuimos a gestionar el riesgo operativo y a identificar oportunamente señales asociadas con la mora.
Perfil integral y análisis de comportamiento.
Modelos que anticipan incumplimiento
Modelos de evaluación y predicción sustentados en datos pertinentes y de calidad.
Todo el comportamiento financiero histórico
Atributos propios del negocio
Información socioeconómica pertinente y autorizada, utilizada con controles de calidad, proporcionalidad, explicabilidad y evaluación de sesgos.
Datos transaccionales de la entidad.
Cuando exista una finalidad legítima y autorización para su tratamiento.
Información económica y comercial disponible, verificable y autorizada, según el caso de uso.
Potenciamos cada etapa del ciclo del asociado con analítica inteligente para anticipar necesidades, personalizar decisiones y generar relaciones más rentables y duraderas.
Ciclo de vida, personalización,
venta cruzada y permanencia.
Alertas tempranas, priorización,
recuperación y estrategias de contacto.
Integramos datos, reglas de negocio y modelos analíticos para apoyar decisiones oportunas, consistentes y trazables.
Integramos y analizamos toda la información para tener una visión completa y actualizada.
Incorporamos
información pertinente para ampliar el análisis, con controles de explicabilidad, desempeño, estabilidad y posibles sesgos.
Anticipamos el riesgo con analítica avanzada para contribuir a reducir la cartera vencida.
Procesos más ágiles, controles trazables y mejor información para gestionar el riesgo.
Reducción de tiempos de respuesta, según la disponibilidad e integración de la información.
Clasificamos perfiles y señales para apoyar decisiones mejor informadas.
Anticipamos riesgos y actuamos a tiempo.
Apoyamos el diseño de ofertas pertinentes y sostenibles para el asociado y la organización.
Orientamos la gestión hacia casos con mayor pertinencia y viabilidad, de acuerdo con las políticas de la entidad.
Decisiones basadas en datos para crecer con control
Reducción del X % en el tiempo promedio de aprobación, comparado con [línea base], durante [periodo]”. Si no existe evidencia, usar “Reducción de los tiempos de análisis y respuesta.
Definir el indicador y citar el caso. Si no existe soporte: “Disminución de tareas manuales y reprocesos.
identificación temprana de señales de deterioro y apoyo a estrategias de prevención y recuperación.
Mayor capacidad para una colocación responsable y sostenible.
Información clara, oportuna y accionable para una gestión estratégica.
Moderniza tu ecosistema de datos y pagos para ampliar servicios, fortalecer la relación con los asociados y generar
nuevas oportunidades.
Ecosistema que permite el acceso y suministro estandarizado de información financiera, con autorización previa, expresa e informada del titular, bajo condiciones de seguridad, trazabilidad y protección de datos.
Acompañamos el diseño e integración de soluciones para la aceptación y procesamiento de pagos, de acuerdo con el modelo operativo, las alianzas y la regulación aplicable.
Los servicios integrados pueden fortalecer la experiencia, la permanencia y la relación cotidiana de los asociados con la entidad.
Con APIs y servicios conectados, la organización puede integrar pagos, datos y capacidades analíticas en una experiencia articulada.
Las organizaciones del sector solidario están sujetas a disposiciones cuyo alcance depende de su naturaleza, actividad, categoría y autoridad de supervisión. Estas
normas orientan la gestión, el control, la protección de los asociados y el desarrollo de capacidades digitales.
Promover e impulsar la inclusión financiera y la transformación digital en el sector cooperativo colombiano, habilitando y regulando la prestación de servicios transaccionales, órdenes de pago y transferencias de fondos a través de canales digitales.
Establecer un esquema formal de clasificación por categorías (Básica, Intermedia y Plena) para las cooperativas con actividad financiera en Colombia, adaptando la regulación y supervisión según el tamaño de sus activos e incentivando un marco prudencial proporcional.
Reglamentar el ecosistema de Finanzas Abiertas (Open Finance) e Iniciación de Pagos en Colombia, promoviendo la competencia, la inclusión financiera y la innovación tecnológica mediante el intercambio seguro de datos e instrucciones
financieras bajo la autorización explícita del consumidor.
Impartir las instrucciones y definir el procedimiento obligatorio para el diligenciamiento y envío del reporte del Formato de Balance Social y el Beneficio Solidario, con el fin de visibilizar el impacto social, medir el valor retribuido a sus
asociados y preservar la naturaleza solidaria de los fondos de empleados.
Presentar la Guía para la Implementación de Mejores Prácticas de Buen Gobierno para las entidades del sector solidario, estableciendo lineamientos que fortalezcan la gobernanza, la gestión de riesgos, la transparencia y el ambiente de control ético para proteger los intereses de los asociados.
Reglamentar los estándares tecnológicos, de seguridad, de arquitectura y de protección al consumidor necesarios para implementar y desarrollar de forma interoperable, segura e incluyente el modelo de Finanzas Abiertas (Open Finance)
en Colombia, complementando lo establecido en el Decreto 1297 de 2022.
Unificar, actualizar y compilar las instrucciones y normas de conducta mercantil, gobierno corporativo y protección al consumidor financiero, integrando la obligatoriedad de diseñar e implementar sistemas de gestión de riesgos específicamente el SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo) y el SARO (Sistema de Administración del Riesgo Operativo) para preservar la estabilidad, seguridad e integridad del mercado financiero.
Regular la infraestructura, operación e interoperabilidad de los Sistemas de Pago de Bajo Valor (DSP) y transferencias inmediatas en Colombia, garantizando la seguridad técnica, la libre competencia, la inclusión financiera y la liquidación eficiente de las órdenes de pago.
Aumentar la generación de valor social y económico en Colombia a través del aprovechamiento masivo, eficiente y seguro de los datos, mediante el establecimiento de las condiciones de política pública e infraestructura técnica necesarias para desarrollar la Política Nacional de Big Data e Inteligencia de Datos.
Aumentar la productividad y competitividad del país, así como la eficiencia del sector público, mediante el establecimiento de la Política Nacional para la Transformación Digital e Inteligencia Artificial (IA) que fomente la adopción estratégica de tecnologías emergentes de la Cuarta Revolución Industrial.
Fortalecer las capacidades de ciberseguridad y ciberdefensa del país para aumentar la confianza y resiliencia en el entorno digital, garantizando la protección de los derechos de los ciudadanos en Internet y la seguridad integral del Estado.
Evolucionar el modelo de Finanzas Abiertas (Open Finance) en Colombia de un esquema puramente voluntario (previsto en el Decreto 1297 de 2022) a un sistema obligatorio e interoperable de intercambio de datos transaccionales e información financiera, con el fin de promover la inclusión financiera, aumentar la competencia y devolver al usuario el control efectivo de sus datos.
Define principios, roles, responsabilidades, políticas y mecanismos para mejorar progresivamente la calidad, disponibilidad y uso de los datos.
Identificamos puntos de mejora claros y evitamos esfuerzos innecesarios.
Priorizamos iniciativas analíticas vinculadas con necesidades concretas y resultados medibles para la organización.
Detectamos brechas tecnológicas antes de que impacten tus operaciones.
Acompañamos la implementación, la apropiación y la medición de resultados para favorecer la sostenibilidad de las soluciones.
Una ruta estructurada y adaptable para fortalecer las
capacidades de datos, analítica y tecnología.
Experiencias de organizaciones que muestran cómo los
datos y la analítica pueden fortalecer la gestión y generar resultados medibles.
